EMI лицензии

Если юридическое лицо хочет предоставлять своим клиентам платежные, а также услуги, связанные с выпуском и оборотом электронных денег, ему нужно получить лицензию EMI. Она дает компании статус Electronic Money Institution, благодаря чему владелец получает право на предоставление вышеперечисленных услуг.

Обсудить проект
Часто используемые
юрисдикции

No items found.
12

лет

Финансы

и банкинг
>5

лет

Корпоративное

право
5

лет

Страхование
5

лет

Штат

специалистов
Все
юрисдикции
Бесплатная первичная консультация по юридическим вопросам, связанным с ежедневной деятельностью бизнеса
Обсудить проект

EMI лицензия: преимущества электронных денег

При проведении внутренних и международных транзакций все чаще используются электронные деньги. В сравнении с любыми другими формами оплаты, они имеют несколько сильных сторон:

  • не нужно производить размен таких денежных средств;
  • в электронных кошельках и на счетах можно хранить несколько валют, что позволяет избежать лишних процедур по конвертации;
  • пользоваться средствами можно в удаленном режиме;
  • переводы денег, как правило, осуществляются мгновенно;
  • электронные деньги защищены от подделки, кражи, изменения номинала и так далее.

Все это делает электронные деньги удобным платежным инструментом, для использования которого и нужна лицензия Electronic Money. Наши менеджеры всегда готовы предоставить вам консультацию, касающуюся внедрения данной системы оплаты и получения соответствующих разрешений.

Лицензия EMI: лимиты на операции

E-money лицензия позволяет учреждениям открыть субсчета для своих клиентов. Благодаря этому появляется возможность создания специальных электронных кошельков. Перед открытием EMI-счета необходима верификация клиента, которая включает процедуру KYC (Know Your Customer). Эта процедура соблюдается на протяжении всего срока обслуживания счета, вплоть до его закрытия. В некоторых случаях могут вводиться дополнительные способы верификации, например, при достижении определенных лимитов. Если KYC-информации о клиенте будет недостаточно, на использование счета могут устанавливаться ограничения.

Соответствующие законодательные акты меняются достаточно быстро, поэтому рекомендуем вам обращаться за уточняющей консультацией к нашим менеджерам.

Лицензия на электронные деньги и требования для ее получения

Эмитированные электронные средства можно конвертировать в другие валюты для использования за пределами сайта лицензированной платежной системы. При этом EMI-компания может использовать собственную квазивалюту для обслуживания платежей. Это может стать основанием для отмывания денег и реализации различных мошеннических схем. В связи с этим собственники любых компаний, которые подают заявку на получение EMI лицензии, подпадают под тщательную комплексную проверку. В среднем она занимает 3-6 месяцев, однако сроки могут варьироваться.

Процесс получения лицензии достаточно сложен, а также может различаться в зависимости от юрисдикции. В связи с этим список нужных документов и требования определяются в индивидуальном порядке.

Помимо этого для лицензирования необходимо соответствовать следующим требованиям:

  • акционеры компании должны быть старше 18 лет;
  • не должно быть ограничений со стороны органов-регуляторов страны, где происходит лицензирование;
  • как правило, у компании должен быть зарегистрированный офис на территории государства, в котором оформляется EMI-лицензия.

К бенефициару также предъявляются требования. Лицензия Electronic Money Institution будет выдана только в том случае, если у бенефициара:

  • есть опыт ведения деятельности, связанной со сферой платежных услуг или схожей с ней;
  • уплачены все налоги и нет соответствующих задолженностей;
  • есть подтверждения источника средств и общего благосостояния;
  • отсутствуют непогашенные судимости;
  • есть лицевой банковский счет.

Точные требования и перечень необходимых документов вы сможете узнать у консультантов нашей компании.

Условия для получения E-money лицензии

Каждая процедура лицензирования отличается, поэтому могут применяться не только разные требования, но и условия. Многие регуляторы Евросоюза, например, предоставляют лицензию на электронные деньги только при соответствии следующим условиям:

  • В штате фирмы должно быть не меньше 3 директоров, которые вместе с акционерами должны иметь опыт работы в финансовой сфере.
  • Наличие комплексной политики управления персоналом, а также процедур, которые необходимы для обеспечения бизнес-модели.
  • Оплата уставного капитала, размер которого зависит от оборота компании, региона деятельности (в стране регистрации или по всему ЕС/миру) и характера предполагаемых услуг.

Помимо этого требуется определенный взнос за подачу заявления. Для продления действия лицензии на электронные деньги нужно оплачивать ежегодную комиссию. Ее размер зависит от юрисдикции, где происходит лицензирование.

Если вас заинтересовала лицензия EMI, помните, что это достаточно продолжительный процесс, а если возникнут трудности, в лицензировании могут отказать. Чтобы подобного не произошло, рекомендуем вам обращаться к сотрудникам нашей компании. Они изучат требования и условия лицензирования, займутся оформлением необходимых документов и возьмут на себя остальные формальности, чтобы вы смогли получить EMI-лицензию с минимальными затратами сил и времени.

Давайте обсудим ‍проект
Имя
Телефон
Email
Ваше сообщение
Отправить
Спасибо за ваше сообщение!

В ближайшее время мы свяжемся с вами и дадим развернутый ответ

Упс! Что-то пошло не так во время отправки формы
Let's discuss ‍your project
Name
Phone
Email
Your message
Отправить
Thank you for your message!

We will contact you soon and give a detailed answer

Oops! Something went wrong while submitting the form