Лицензия на платежную систему на Кипре

Лицензии платежной системы на Кипре: что необходимо учитывать заявителю

Все открытые на Кипре ПС регулируются Комиссией по ценным бумагам, которая внимательно следит, чтобы юридические лица выполняли все законодательные требования. Чтобы получить лицензию, ПС должна быть зарегистрирована на Кипре. У руководства должна быть безупречная репутация и профессиональные навыки определенного уровня, необходимые для выполнения служебных обязательств.

Лицензия платежной системы на Кипре предоставляется только при соблюдении некоторых требований. Компании нужно:

• Составить описание любых платежных сервисов, реализация которых планируется в ПС.
• Подготовить финансовый и бизнес-план на три года.
• Предоставить доказательства наличия уставного капитала в размере от 350 000 EUR.
• Иметь юриста-консультанта, внешнего и внутреннего аудитора, риск-менеджера, бухгалтера.
• Зарегистрироваться в реестре кипрского Государственного банка.
• Подготовить и подать документы, связанные с внутренними процедурами компании, а также заявку с личной информацией акционеров и директоров (копии паспорта, адреса проживания и так далее).

Лицензия для платежной организации на Кипре — это разрешительный документ, с помощью которого компания сможет оказывать услуги по всему Евросоюзу. Однако это накладывает некоторые обязательства, поэтому в такой ситуации может потребоваться следующее:

• Описание инструментов KYC и других средств, направленных на защиту конфиденциальности персональной информации клиентов.
• Подтверждение соответствию AML (борьба с отмыванием денег), а также описание средств, при помощи которых будет реализовываться данная политика.
• Описание предпринятой защиты от рисков, процедур, связанных с внутренним контролем ПС и так далее.

Особенности получения лицензии для платежной организации на Кипре

Для лицензирования компании недостаточно отправить документы и ожидать рассмотрения заявки. Необходимо лично посетить кипрскую Комиссию по ценным бумагам, чтобы пройти персональное собеседование с сотрудниками этого регулирующего органа, — это требование законодательства.

После этого начнется процесс рассмотрения заявки на лицензирование ПС. Зачастую он занимает около 4 месяцев, но в отдельных случаях продолжительность лицензирования может увеличиться.

Если вам требуется лицензия платежной системы на Кипре, обращайтесь в нашу компанию. Мы выполним все обязательные процедуры, подготовим необходимые документы и предоставим вам юридическую консультацию. Благодаря этому минимизируется риск отказа в лицензировании ПС, а вы — экономите свое время и силы.