Открыть счет
в иностранном банке

Компания incluence предоставляет следующие виды услуг в таких сферах, как — международное налоговое планирование, защита активов, регистрация иностранных компании и их обслуживание и др.

Обсудить проект
Blockchain
FinTech
E-Commerce
Digital
Dating
Gambling
Retail
Investments
IT
Forex
01
Выбор банка, открытие счёта
02
Электронный банкинг
03
Счета для оффшоров
04
Счета для high risk бизнеса
05
Платёжные системы
06
Сегрегированные счета для EMI, PSP
Порядок работы

Контролируем соблюдение сроков на каждом этапе работы

01
Знакомимся

Выходим на связь где вам удобно, обсуждаем актуальную задачу

02
Определяем потребности клиента

Подбираем банк с учетом юрисдикции, качества услуг и требований банка

03
Оформляем необходимые документы

Оформляем документы, необходимые для открытия банковского счёта

04
Подаём документы в банк и сопровождаем процесс

Подаем и сопровождаем заявку на открытие счета до полного завершения процесса

Все
юрисдикции

Открытие счета в иностранном банке: особенности процедуры

Если вы планируете пользоваться банковскими услугами в зарубежных юрисдикциях, для получения комфортных финансовых и налоговых условий нужно внимательно подойти к выбору банка. Как правило, открыть счет в иностранном банке требуется бизнесменам, которые планируют вести бизнес-дела с зарубежными партнерами.

Открытие счета за границей предоставляет владельцам счетов многие другие преимущества, которые могут варьироваться в зависимости от выбранной юрисдикции:

  • высокие процентные ставки по вкладам;
  • безопасность хранения активов;
  • конфиденциальность личных данных;
  • широкие возможности по инвестициям в ценные бумаги, недвижимость и другие активы с высокой доходностью.

Помимо вышеперечисленного, счета в иностранных банках позволяют бизнесменам проводить международные финансовые операции и торговые сделки с клиентами. Но чтобы открыть счет за границей, нужно ответственно подойти к выбору юрисдикции.

Можно ли открыть счет в иностранном банке через Интернет

Сегодня предприниматели могут открыть счет за границей удаленно (через Интернет), однако такая возможность предусмотрена не во всех банках. Это во многом обусловлено тем, что если банк дорожит своей репутацией, он обязан провести предварительную проверку клиента. Это значит, что если вы хотите открыть счет за рубежом, нужно будет пройти процедуру под названием Due Diligence. В некоторых случаях банки могут провести ее удаленно, но зачастую требуется личное присутствие клиента.

Этот термин подразумевает сбор информации и проведение ее анализа с целью принятия окончательного решения о целесообразности сотрудничества с определенным клиентом. У вас не получится открыть счет за границей, если банк оценит финансовые, юридические и другие риски как высокие.

Вы не сможете открыть счет в зарубежном банке через Интернет, если он потребует личного присутствия для проведения Due Diligence. При этом возможно предвариетльное удаленное рассмотрение, однако непосредственно открыть счет онлайн в иностранном банке в такой ситуации вы не сможете.

При каких условиях можно открыть счет за рубежом онлайн

В некоторых банках определенных стран существует услуга, позволяющая клиентам открыть счет в иностранном банке онлайн. При этом может подразумеваться как удаленная процедура, без посещения другой страны, так и полноценное открытие счета в банке за границей, выполняемое через Интернет.

Наши менеджеры предоставят вам консультацию, сообщив о существующих возможностях, благодаря которым вы сможете выгодно открыть счет за границей онлайн.

Помимо вышеперечисленного, открыть счет в зарубежном банке онлайн можно при соответствии определенным требованиям и условиям. Зачастую они различаются, а в большинстве случаев удаленное открытие расчетного счета за границей недоступно для неавторизованных клиентов конкретного банка.

Открытие счета за рубежом: виды счетов

В зависимости от целей, которые вы преследуете во время открытия, банки могут предложить вам такие варианты счетов:

  • Расчетные — открыть расчетный счет за границей необходимо для коммерческой деятельности, а также личных расходов и доходов непосредственно владельца счета.
  • Карточные — открытие счетов за границей такого типа требуется будущим обладателям кредитной карты, так как с их помощью будет производиться учет соответствующих операций по такой карте.
  • Депозитные — предназначены для длительного хранения средств с целью получения ощутимого дохода.
  • Частные инвестиционные — используются для долгосрочных инвестиций в ценные бумаги.
  • Брокерские — требуются компаниям, оказывающим брокерские услуги на рынке ценных бумаг.

Открытие банковского счета за рубежом: требуемые документы

Во всех случаях открыть счет за границей можно только после предоставления определенных документов. Их перечень может сильно варьироваться, так как у каждого банка свои требования к заявителям. Из-за этого открытие банковского счета за границей может занимать разное количество времени, а также бывает сопряжено с дополнительными трудностями, например, подачей дополнительных документов.

Открытие счетов в иностранном банке — это сложная процедура, а чтобы минимизировать вероятность отказа, необходимо предоставить:

  • пакет корпоративных документов;
  • определенный объем информации о бизнесе, бенефициарах и распорядителе счетом, который определяется банком в индивидуальном порядке;
  • подтверждение личности бенефициара, а также управляющего по счету, если это не один и тот же человек;
  • лаконичное описание деятельности компании, в том числе сведения о продуктах, бизнес-партнерах, ожидаемом обороте на счете и так далее;
  • подтверждение адреса проживания бенефициара и распорядителя счетом.

Если вы решили открыть зарубежный счет, обращайтесь для этого к нашим сотрудникам, так как вышеперечисленный перечень — это базовые требования. В большинстве ситуаций открытие счетов в зарубежных банках требует предоставления многих других документов, поэтому доверить эту процедуру следует профессионалам. В противном случае существует риск того, что последует отказ, и открытие расчетного счета в иностранном банке будет невозможным.

Что нужно знать, чтобы открыть банковский счет за границей: нюансы процедуры открытия

Существуют определенные особенности, которые усложняют открытие счета за рубежом: юридических лиц и частных предпринимателей часто просят предоставлять дополнительную информацию и документы. Это обусловлено требованиями законодательства, которые связаны с борьбой по отмыванию денег. Открытие счетов за рубежом подразумевает обязательное соблюдение всех требований, предъявляемых банком к заявителям.

Чтобы сохранить репутацию, банки вынуждены досконально проверять клиентов. В связи с этим банковский счет за рубежом не всегда легко открыть, а процедура может занимать много времени, в зависимости от загруженности комплаенса и требований предоставить дополнительные документы или информацию.

Учитывайте, что счета в зарубежных банках невозможно открыть с вероятностью 100%, так как окончательное решение банк принимает, опираясь на собственные негласные правила. Это значит, что открытие банковских счетов за рубежом всегда сопряжено с риском отказа.

Сотрудничая с квалифицированными профессионалами нашей компании вы можете быть уверены, что риск отказа будет сведен к минимуму. С нами вы сможете легко открыть банковский счет в иностранном банке, так как большую часть процедур, подготовку и оформление документов, а также все юридические формальности мы возьмем на себя.

Дополнительные
услуги
Сопровождение работы с банковским счетом

Консультируем по вопросам правильного обращения с банковскими счетами, предоставляем подробные инструкции по методам эффективной работы с банками.

Помогаем в решении текущих вопросов, таких как подготовка подтверждающих документов под транзакции, изменение лимитов и т.д.

Представляем интересы клиента в общении с банками для решения вопросов разной сложности.

Давайте обсудим ‍проект
Имя
Телефон
Email
Ваше сообщение
Отправить
Спасибо за ваше сообщение!

В ближайшее время мы свяжемся с вами и дадим развернутый ответ

Упс! Что-то пошло не так во время отправки формы
...