Открыть счет на Мальте

Банковский счет на Мальте: требуемые документы и порядок открытия

Мальта является членом Европейского союза и входит в Еврозону, что способствует стабильному развитию экономической и внутрибанковской сферы Мальтийского архипелага. В связи с этим, в последнее время отмечается приток иностранных инвесторов, которые планируют в рамках действующего бизнеса открыть счет на Мальте.

Местные финансовые учреждения отличаются высокой технической развитостью, оперативно рассматривают документы и предлагают широкий выбор услуг нерезидентам. В пример приведем несколько банков, работающих с клиентами-нерезидентами на Мальте:

Bank of Valletta. Открывает счета на Мальте в удаленном режиме, однако руководство банка требует от корпоративных клиентов не менее 2 рекомендательных писем партнеров. Действуют требования к минимальному остатку на счету — от 1000 евро.
Satabank. Минимальная сумма при открытии вклада составляет 200 евро, минимальный остаток на счетах — 1000 евро. Для корпоративных клиентов предлагается интернет-банкинг с повышенными возможностями.
Sparkasse. Требования к минимальной сумме на счету отсутствуют, введена ежегодная плата за обслуживание — 200 евро. В банке Sparkasse на Мальте открыть счет можно в любой международной валюте.

‍

Обсудить проект

Этапы

Выбор банка на Мальте

В первую очередь, необходимо выбрать желаемый банк. При этом стоит учитывать надежность банка, тарифы и предпочтения банка по сегментам клиентов. Лучше подать заявки сразу в несколько банков для повышения вероятности открытия счета.

Подготовка документов

Необходимо подготовить уставные документы компании, учитывая требования к срокам выдачи и форме заверения, личные документы участников компании, а также заполнить банковские формы. Важную роль играют грамотное заполнение форм и преподнесение информации.

Подача заявки

После подготовки всех документов их необходимо отправить в банк. В процессе рассмотрения банк может присылать дополнительные вопросы и запросы на документы. Необходимо правильно и своевременно предоставлять на них ответы. Рассмотрение заявка может быть платным, в таком случае необходимо внести оплату при подаче заявки.

Прохождение верификации

Обычно банки требуют посещение своего представительства для верификации представителей компании.

Получение доступов и реквизитов

При успешном открытие банк присваивает компании реквизиты и выдает доступы к счету. Для полноценной активации счета может потребоваться оперативное внесение минимального депозита, из которого может быть списана плата за открытие счета (если она предусмотрена).

Как открыть счет на Мальте юридическим и физическим лицам

Чтобы физическое лицо-нерезидент могло открыть счет на Мальте, необходимо иметь вид на жительство. Поэтому понадобятся:

Документы, идентифицирующие личность.
Прописка или другой документ, доказывающий место проживания — счета за коммунальные услуги, договор аренды или т.п.
Выписка из банков, в которые клиент обращался ранее, информация о кредитной истории.
Справка о доходах, с места работы.

Юридическому лицу на Мальте счет открыть возможно при наличии таких документов:

Свидетельство о регистрации организации.
Справка о доходах компании, возможно рекомендации партнеров, других банков.
Документы, удостоверяющие личность акционеров, директоров, бенефициаров, в том числе человека, который будет управлять корпоративными счетами.

В зависимости от банка, требования к каждому клиенту разнятся. Общими предложениями для большинства учреждений являются:

Открытие сберегательных, текущих, кредитных, корпоративных, депозитных и оффшорных счетов на Мальте.
Изготовление дебетовых и кредитных карт.
Управление счетами с помощью интернет-банкинга, возможность использования обслуживания премиум-класса.

Могут ли отказать в открытии счета на Мальте

Если документы на открытие счета на Мальте предоставлены в порядке, противоречащим правилам банка, в услуге могут отказать. Немаловажно заблаговременно подготовить полный пакет документов, не упустив ни одной детали. Поэтому наша компания Incluence Limited предлагает поддержку экспертов, имеющих опыт работы с финансовыми учреждениями Мальтийского архипелага. Свяжитесь с нами любыми способами, доступными на сайте.

Банки Мальты:

Bank of Valletta (Банк Оф Валетта)

Sparkasse Bank

This is some text inside of a div block.

No items found.

Бесплатная первичная консультация по юридическим вопросам, связанным с ежедневной деятельностью бизнеса

Обсудить проект

Страны
‍расположены рядом

Открыть счет в банке Андорры

Княжество Андорра — это одно из карликовых европейских государств, при этом не входящих в состав Европейского союза. Эта страна примечательна льготным налогообложением, а одним из ее ключевых преимуществ является то, что местные банки не взимают налоги с доходов от инвестиций. В связи с этим государство привлекает клиентов со всего мира, желающих открыть счет в одном из банков Андорры.

Узнать подробнее

Открыть банковский счет в США

Соединенные Штаты Америки являются страной, где очень развита банковская система. Клиенты банков имеют доступ к широкому перечню финансовых услуг, продуктов, а также могут открыть личный или бизнес-счет для себя или компании соответственно.

Узнать подробнее

Открыть счет в Лихтенштейне

Лихтенштейн — страна с хорошим уровнем конфиденциальности в финансовом секторе. Услуги местных банков обходятся достаточно дорого, также требуется соблюдать требования к минимальным остаткам на текущих счетах или при размещении средств на депозите.

Узнать подробнее

Смотреть все страны

Часто задаваемые вопросы: