Если вы планируете регистрировать компанию на территории Румынии, которая впоследствии будет выполнять функции платежной системы, вам потребуется соответствующая лицензия. Ее выдает регулирующий орган — Национальный Банк Румынии (НБР), но только в том случае, если компания выполняет требования правительства.
Сегодня осуществлять операции с электронными деньгами в Румынии разрешено тем компаниям, которые соответствуют ряду условий. Отдельного внимания заслуживают следующие из них:
Кроме этого, в Румынии лицензия платежной системы будет актуальной лишь в том случае, если компания начала работать в течение 12 месяцев после лицензирования. Если по прошествии этого срока фирма так и не начала вести деятельность, лицензия может быть аннулирована.
Фирмам необходимо ежегодно проводить аудиторские проверки, по итогу которых составляется соответствующий отчет. Его нужно предоставлять в НБР, так как он является надзорным органом.
Необходимо зарегистрировать местную компанию, на которую в последствии будет выдана лицензия. Для этого необходимо выбрать название компании, указать участников и предоставить их документы.
Компании необходимо открыть счет в банке для внесения уставного капитала. Открытие счета является сложным процессом, который стоит доверить профессионалам. Для открытия счета необходимо собрать пакет документов и грамотно вести дальнейшие переговоры.
Точный размер уставного капитала зависит от типа лицензии. При необходимости бенефициар должен предоставить документы об источнике происхождения средств, вносимых в качестве уставного капитала.
У компании должны быть сотрудники на ключевых позициях, некоторые из них должны быть местными. Мы поможем с поиском и подбором сотрудников.
Одним из обязательных требований является аренда офиса. Мы подберем бюджетный вариант, соотвествующий требованиям.
Необходимо подготовить бизнес-плана и политики. Кроме этого, необходимо заполнить аппликационные формы. От клиента потребуется только базовая информация, на основании которой мы подготовим документы с учетом местного законодательства.
После подготовки компании и документов необходимо подать заявку регулятору. После подачи заявки необходимо быть готовым отвечать на дополнительные вопросы регулятора. Мы позаботимся о своевременных и грамотных ответах.
После успешного прохождения предыдущих этапов компания получает лицензию. При этом она должна начать работу в течение полугода с момента получения лицензии. Иначе лицензию могут аннулировать.
Если компания нарушает условия работы или предоставляет услуги, связанные с электронными деньгами, без лицензии, ее могут ожидать штрафы. Более того, правительство Румынии достаточно строго относится к подобным нарушениям, поэтому владельцев фирмы может даже ожидать лишение свободы на срок от 6 до 36 месяцев.
В Румынии лицензия платежной системы позволяет выпускать виртуальные деньги, в том числе на смарт-картах, а не только с сервера. Заниматься подобной деятельностью можно только после успешного лицензирования, соблюдая законодательные требования.
Чтобы начать ведение деятельности и получить разрешительные документы, необходимые для работы с электронными деньгами, нужно выполнить ряд шагов. В частности требуется зарегистрировать фирму, нанять не менее двух директоров-резидентов Евросоюза, предоставить органу-регулятору подробный бизнес-план и многое другое.
Все эти этапы могут потребовать от вас много сил и времени, но при этом существует риск, что в лицензировании компании будет отказано. Чтобы свести к минимуму вероятность такого исхода, обращайтесь за помощью к нашим специалистам. Они предоставят вам комплексные юридические консультации и займутся ключевыми процедурами. В Румынии лицензию платежной системы получить непросто, поэтому мы поможем вам с решением любых вопросов и спорных ситуаций, которые могут возникнуть во время сотрудничества.
Часто задаваемые вопросы:
В ближайшее время мы свяжемся с вами и дадим развернутый ответ
We will contact you soon and give a detailed answer
