Лицензия на платежную систему на Кипре

Уникальные возможности для ведения деятельности традиционно предлагает Кипр, так как платежные системы (ПС) могут без труда взаимодействовать с местными компаниями-оффшорами и их банковскими счетами. Однако для законного осуществления всех соответствующих операций, компания должна быть лицензированной.

Лицензия для платежной организации на Кипре: преимущества лицензирования

Получив лицензию ПС, юридические лица получат следующие преимущества:

  • Можно вести деятельность, связанную с осуществлением финансовых операций, включая конвертирование валют, хранение и обработку соответствующей информации и так далее.
  • После регистрации ПС могут рассчитывать на конфиденциальность и безопасную работу с лояльным налогообложением.
  • Отсутствуют налоги на прирост капитала, сравнительно небольшой налог на прибыль.

Среди дополнительных преимуществ следует отметить, что лицензия позволяет компаниям работать с дебитными и кредитными продуктами при помощи пластиковых карт, оплатой через разнообразные устройства, такие как POS-терминалы, а также осуществление транзакций через операторов мобильной и сотовой связи.

No items found.

Лицензии платежной системы на Кипре: что необходимо учитывать заявителю

Все открытые на Кипре ПС регулируются Комиссией по ценным бумагам, которая внимательно следит, чтобы юридические лица выполняли все законодательные требования. Чтобы получить лицензию, ПС должна быть зарегистрирована на Кипре. У руководства должна быть безупречная репутация и профессиональные навыки определенного уровня, необходимые для выполнения служебных обязательств.

Лицензия платежной системы на Кипре предоставляется только при соблюдении некоторых требований. Компании нужно:

  • Составить описание любых платежных сервисов, реализация которых планируется в ПС.
  • Подготовить финансовый и бизнес-план на три года.
  • Предоставить доказательства наличия уставного капитала в размере от 350 000 EUR.
  • Иметь юриста-консультанта, внешнего и внутреннего аудитора, риск-менеджера, бухгалтера.
  • Зарегистрироваться в реестре кипрского Государственного банка.
  • Подготовить и подать документы, связанные с внутренними процедурами компании, а также заявку с личной информацией акционеров и директоров (копии паспорта, адреса проживания и так далее).

Лицензия для платежной организации на Кипре — это разрешительный документ, с помощью которого компания сможет оказывать услуги по всему Евросоюзу. Однако это накладывает некоторые обязательства, поэтому в такой ситуации может потребоваться следующее:

  • Описание инструментов KYC и других средств, направленных на защиту конфиденциальности персональной информации клиентов.
  • Подтверждение соответствию AML (борьба с отмыванием денег), а также описание средств, при помощи которых будет реализовываться данная политика.
  • Описание предпринятой защиты от рисков, процедур, связанных с внутренним контролем ПС и так далее.

Особенности получения лицензии для платежной организации на Кипре

Для лицензирования компании недостаточно отправить документы и ожидать рассмотрения заявки. Необходимо лично посетить кипрскую Комиссию по ценным бумагам, чтобы пройти персональное собеседование с сотрудниками этого регулирующего органа, — это требование законодательства.

После этого начнется процесс рассмотрения заявки на лицензирование ПС. Зачастую он занимает около 4 месяцев, но в отдельных случаях продолжительность лицензирования может увеличиться.

Если вам требуется лицензия платежной системы на Кипре, обращайтесь в нашу компанию. Мы выполним все обязательные процедуры, подготовим необходимые документы и предоставим вам юридическую консультацию. Благодаря этому минимизируется риск отказа в лицензировании ПС, а вы — экономите свое время и силы.

Лицензия на платежную систему на Кипре
No items found.
Основные
направления услуг
No items found.
Бесплатная первичная консультация по юридическим вопросам, связанным с ежедневной деятельностью бизнеса
Обсудить проект
Страны
расположены рядом
Давайте обсудим ‍проект
Имя
Телефон
Email
Ваше сообщение
Отправить
Спасибо за ваше сообщение!

В ближайшее время мы свяжемся с вами и дадим развернутый ответ

Упс! Что-то пошло не так во время отправки формы
Let's discuss ‍your project
Name
Phone
Email
Your message
Отправить
Thank you for your message!

We will contact you soon and give a detailed answer

Oops! Something went wrong while submitting the form