Лицензия на обмен криптовалюты в Швейцарии

Регулирование финтех-проектов в сфере блокчейн

Следует отметить, что специального законодательства, регулирующего деятельность, связанную с цифровыми валютами, в Швейцарии пока нет, хотя в 2021 году правительство внесло в ряд законов многообещающие поправки, касающиеся технологии блокчейн. Цифровые деньги на данный момент включены в действующую систему финансовых услуг, и, соответственно, на криптоактивы распространяются общие правила.

Главным регулирующим органом в сфере лицензирования фирм, занимающихся операциями с нефиатными средствами, является Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками (Swiss Financial Market Supervisory Authority, или FINMA). Кроме того, в Швейцарии осуществляется косвенный контроль со стороны саморегулируемых организаций VQF SRO.

Преимущества лицензирования в Швейцарии

Швейцарскую Конфедерацию нельзя назвать дешевой юрисдикцией. Однако есть множество причин, чтобы оформить лицензию на криптобиржу в Швейцарии:

• активная поддержка криптовалютной среды;
• лояльное отношение со стороны правительства и надзорных органов (FINMA, Швейцарской ассоциации банкиров и т.п.);
• лояльная налоговая политика;
• экономическая и политическая стабильность, благоприятная деловая среда;
• квалифицированные трудовые кадры.

Оформление криптолицензии в Швейцарии: требования и процедура

Подать заявку на получение лицензии может только компания-резидент (заявителю необходимо зарегистрировать фирму на территории Конфедерации), имеющая разрешение на ведение бизнеса.

Претендент должен доказать, что его фирма может обеспечить соблюдение всех требований законодательства в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (KYC / AML Policy). Заявитель и лица, ответственные за управление и администрирование деятельности компании, должны иметь хорошую деловую репутацию.

Для получения лицензии на криптобиржу в Швейцарии на обмен криптовалют нужно:

• определить криптоактивы и обозначить сферу деятельности (какие операции будут проводиться);
• подготовить детальный бизнес-план и финансовые прогнозы;
• выбрать организационную структуру компании (минимум 1 директор и 1 акционер);
• подготовить учредительные документы и внутренние регламенты;
• открыть банковский счет;
• заполнить и подать заявку на лицензирование.

Регистрация компании требует внесение минимального уставного фонда, размер которого зависит от выбранной правовой формы (минимальный размер начального капитала — 20 000 швейцарских франков для ООО/GMBH и от 100 тысяч — для акционерных обществ/AG). Процесс получения разрешения лицензии длится 4–12 месяцев.

‍